Ævileið III
Hentar vel þeim sem eru byrjaðir að taka út lífeyrinn sinn eða þeim sem vilja litla áhættu.
Gengisþróun séreignarsjóðs
Árleg nafnávöxtun
Nafnávöxtun tímabila
m.v. gengi 31.03.2024
Frá áramótum
2,4%
3 ára meðaltal
3,4%
5 ára meðaltal
4,1%
Samsetning eignasafns
31.03.2024
Stærstu eignir
31.03.2024
- Heiti Vægi
- Endurlán ríkissjóðs (RIKS 26 0216) 14,4%
- Endurlán ríkissjóðs (RIKB 26 1015) 14,0%
- Lánasýsla ríkisins (RIKS 30 0701) 7,0%
- Lánasýsla ríkisins (RIKB 28 1115) 6,3%
- Arion banki hf. (ARION CBI 30) 3,6%
- Landsbankinn hf. (LBANK CB 27) 3,3%
- Íslandsbanki hf. (ISB CB 27) 3,2%
- Reginn hf. (REGINN280130) 2,8%
- Reitir fasteignafélag hf. (REITIR150525) 2,7%
- IS Sértryggð skuldabréf VTR 2,6%
- Arion banki hf. (ARION CB 27) 2,5%
- Endurlán ríkissjóðs (RIKB 24 0415) 2,4%
- Reitir fasteignafélag hf. (REITIR150524) 2,3%
- Stefnir - Skuldabréfaval 2,2%
- Seðlabanki Íslands (RIKS 33 0321) 1,8%
- Hlutfall af heild 71,1%
Fyrir hverja
Ævileið III hentar vel þeim sem eru að ávaxta sinn séreignarsparnað til miðlungs og skemmri tíma. Þessi leið getur hentað einstaklingum sem eru byrjaðir að taka út lífeyrinn sinn eða þeim sem vilja litla áhættu. Takmörkuð áhætta felst í fjárfestingum Ævileiðar III sem næst með samsetningu skuldabréfa og innlána.
Markmið Ævileiðar III er að varðveita áunna eign, en um leið skila jákvæðri raunávöxtun.
Ævileið I
Ævileið II
Ævileið III
Meiri áhætta
Lengri fjárfestingartími
Yngri sjóðfélagi
Minni áhætta
Styttri fjárfestingartími
Eldri sjóðfélagi
Ævilína: Sjálfvirk færsla milli Ævileiða eftir aldri
Þú getur einnig valið sjálfvirka tilfærslu á milli Ævileiða eftir aldri og færist eignin við eftirfarandi aldursmörk:
- Ævileið I: yngri en 55 ára
- Ævileið II: 55 ára og eldri
- Ævileið III: Frá úttekt
Fjárfestingarstefna
Ævileið III horfir til miðlungs og skemmri tíma við ávöxtun fjármuna að teknu tilliti til áhættu. Samkvæmt fjárfestingarstefnu fjárfestir Ævileið III í skuldabréfum, hlutdeildarskírteinum og innlánum. Stefna safnsins er að hlutfall skuldabréfa sé um 80% af eignum og um 20% í innlánum. Ekki er fjárfest í hlutabréfum.
- Ævileið III fjárfestir eingöngu í eignum í íslenskum krónum.
- Markmið um meðalbinditíma skuldabréfaflokka er um 4 ár hjá Ævileið III.
Helstu upplýsingar úr rekstri við lok árs 2023
1. júlí 2017
Stofndagur
2.101
Stærð í milljónum króna
0,2%
Rekstrarkostnaður
0,09%
Viðskiptakostnaður