Ævileið I

Hentar vel fyrir sjóðfélaga undir 55 ára aldri sem stefna að góðri langtímaávöxtun með skilvirkri dreifingu eigna.

Gengisþróun séreignarsjóðs

Árleg nafnávöxtun

Nafnávöxtun tímabila

m.v. gengi 30.04.2025

Frá áramótum

-3,2%

3 ára meðaltal

3,7%

5 ára meðaltal

7,2%

Samsetning eignasafns

31.03.2025

Stærstu eignir

31.03.2025

Heiti Vægi
Vanguard Global Stock 6,4%
State Street World Index Equity 6,3%
iShares Developed World Index Fund 6,1%
Vanguard ESG Developed World 4,5%
Endurlán ríkissjóðs (RIKB 35 0917) 3,3%
JBT Marel Corporation (USA) 3,2%
iShares Developed World ESG SIF 3,2%
Seðlabanki Íslands (RIKS 33 0321) 2,9%
Vanguard Global Bond Index Fund 2,4%
Arion banki hf. (ARION CB 27) 2,4%
Íslandsbanki hf. 2,3%
Arion banki hf. 2,1%
Orkuveita Reykjavíkur (OR180255 GB) 2,0%
Landsbankinn hf. (LBANK CBI 30) 1,9%
Lánasjóður sveitarfélaga ohf. (LSS150434) 1,8%
Hlutfall af heild 50,8%

Fyrir hverja

Ævileið I hentar vel þeim sem eru að ávaxta séreignarsparnað sinn til lengri tíma og er hugsuð fyrir sjóðfélaga yngri en 55 ára. Getur líka hentað eldri sem eru tilbúin til að taka meiri áhættu. Hlutfall hlutabréfa og erlendra verðbréfa er hæst í Ævileið I af þeim leiðum sem í boði eru. Stefnt er á að helmingur safnsins sé í hlutabréfum og helmingur í skuldabréfum. Markmið Ævileiðar I er að skila góðri langtímaávöxtun með skilvirkri eignadreifingu.

Almennt séð er gengið út frá því að hlutabréf gefi hærri ávöxtun til lengri tíma en skuldabréf. Hinsvegar eru meiri líkur á sveiflum í ávöxtun hlutabréfa og því er áhættan meiri.

Ævileið I

Ævileið II

Ævileið III

Meiri áhætta

Lengri fjárfestingartími

Yngri sjóðfélagi

Minni áhætta

Styttri fjárfestingartími

Eldri sjóðfélagi

Ævilína: Sjálfvirk færsla eftir aldri

Þú getur valið sjálfvirka tilfærslu á milli Ævileiða eftir aldri og færist eignin við eftirfarandi aldursmörk:

Ævileið I: yngri en 55 ára
Ævileið II: 55 ára og eldri
Ævileið III: Frá úttekt

Fjárfestingarstefna

Fjárfestingarstefna Ævileiðar I gefur heimild til að fjárfesta m.a. í hlutabréfum og skuldabréfum, bæði skráðum og óskráðum, hlutdeildarskírteinum sjóða, innlánum og öðrum fjármálagerningum. Stefnt er að því að um helmingur eigna sé í hlutabréfum og um helmingur í skuldabréfum. Heimilt er að fjárfesta bæði í innlendum og erlendum verðbréfum en hámarksfjárfesting í erlendum verðbréfum er 50% af eignum fjárfestingarleiðarinnar.

Ævileið I stefnir að því að 30% eigna séu í erlendri mynt og 70% í íslenskum krónum.
Markmið um meðalbinditíma skuldabréfaflokka er um 8 ár hjá Ævileið I.

Fjárfestingarstefna Lykilupplýsingaskjal