Ávöxtun

Fjárfestingarstefna sjóðsins byggir á því að skila góðri langtímaávöxtun. Búast má við að ávöxtun eignasafns með 40-60% vægi hlutabréfa sveiflist á milli ára. Samval eignaflokka og verðbréfa skal þó stuðla að því að takmarka sveiflur í ávöxtun.

Samtryggingardeild

Tafla:  Ávöxtun

Hrein raunávöxtun síðustu fimm ára miðaða við 31.12.2018. var 4,8% og síðustu tíu ára 4,6%. Hrein raunávöxtun sjóðsins síðustu tuttugu árin var 3,9%.

Ávöxtun 2018  2017  2016 2015 2014

Hrein nafnávöxtun*

4,3% 7,6%  0,9% 12,4% 9,8%

Raunávöxtun*

1,1% 5,9%  (1,0%) 10,3% 8,7%

Hrein raunávöxtun*

1,0% 5,7%  (1,2%) 10,2% 8,7%

Hrein raunávöxtun (5 ára meðaltal)

4,8% 5,9%   6,4% 7,3% 5,9%

Hrein raunávöxtun (10 ára meðaltal)

4,6% 1,7%  1,2% 2,5% 3,1%

Hrein raunávöxtun (20 ára meðaltal)

 3,9%4,2%  4,4% 4,9% 4,7%


Séreignardeild

Séreignarsparnaður er ávaxtaður í fjórum fjárfestingarleiðum. Ævileiðir I, II og III eru fyrir samninga sem stofnað var til frá 1. júlí 2017 og Verðbréfaleið er fyrir samninga sem stofnað var til fyrir 1. júlí 2017.

Verðbréfaleið

Verðbréfaleiðin er ávöxtuð samhliða samtryggingardeildinni.  Ávöxtun Verðbréfaleiðar er því sú sama og sjá má hér að ofan. 

Mánaðarlegt gegni Ævileiða frá stofnun

Ævileið I Ævileið II Ævileið III
 Nóvember 2019 118118,7112,4
Október 2019116,4118,3112,5
September 2019116,2117,5111,6
Ágúst 2019115,4117,1 111,5
Júlí 2019117,0117,2 110,9
Júní 2019117,4117,2 110,5
Maí 2019 115,7115,9110,1
Apríl 2019112,9113,3 108,7
Mars 2019 110,0 110,6 107,8
Febrúar 2019 108,3 108,9 107,1
Janúar 2019 107,8 108,8 106,9
Desember 2018 104,0 106,2 106,6
Nóvember 2018 106,5 106,7 105,4
Október 2018 104,2
104,8 104,8
September 2018 105,1 105,3 104,6
Ágúst 2018 104,4 104,4 104,3
Júlí 2018 103,7 104,4 104,0
Júní 2018 104,1 104,0 103,3
Maí 2018 103,8 103,8 103,2
Apríl 2018 102,6 103,3 103,8
Mars 2018 101,6 102,2 102,6
Febrúar 2018 102,1 102,3 102,3
Janúar 2018
103,7 103,3 102,2
Desember 2017 102,2 102,5 102,2
Nóvember 2017101,5 102,3 102,0
Október 2017101,4101,3101,0
September 2017 100,5 100,7 101,0
Ágúst 2017100  100 100

Ávöxtun Ævileiða eftir tímabilum

Ævileið IÆvileið II Ævileið III
2017 2,2% 2,5% 2,2%
2018 1,8% 3,6% 4,3%
YTD13,4%11,8%5,5%
1 mán1,3%0,4%0,0%
3 mán2,2%1,4%0,8%
6 mán2,0%2,4%2,1%
12 mán10,8%11,3%6,7%
Frá upphafi18,0%18,7%12,4%

Ávöxtun hér er reiknuð út frá daglegu gengi eigna. Ávöxtun tímabila annarra en áranna 2017 og 2018 miðast við gengi frá nóvember 2019.

Mynd: Nafnávöxtun Ævileiða frá stofnun leiðanna.