Ávöxtun
Fjárfestingarstefna sjóðsins byggir á því að skila góðri langtímaávöxtun. Búast má við að ávöxtun eignasafns með 40-60% vægi hlutabréfa sveiflist á milli ára. Samval eignaflokka og verðbréfa skal þó stuðla að því að takmarka sveiflur í ávöxtun.
Samtryggingardeild
Tafla: Ávöxtun
Hrein raunávöxtun síðustu fimm ára miðaða við 31.12.2018. var 4,8% og síðustu tíu ára 4,6%. Hrein raunávöxtun sjóðsins síðustu tuttugu árin var 3,9%.
| Ávöxtun | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|
|
Hrein nafnávöxtun* |
4,3% | 7,6% | 0,9% | 12,4% | 9,8% |
|
Raunávöxtun* |
1,1% | 5,9% | (1,0%) | 10,3% | 8,7% |
|
Hrein raunávöxtun* |
1,0% | 5,7% | (1,2%) | 10,2% | 8,7% |
|
Hrein raunávöxtun (5 ára meðaltal) |
4,8% | 5,9% | 6,4% | 7,3% | 5,9% |
|
Hrein raunávöxtun (10 ára meðaltal) |
4,6% | 1,7% | 1,2% | 2,5% | 3,1% |
|
Hrein raunávöxtun (20 ára meðaltal) |
3,9% | 4,2% | 4,4% | 4,9% | 4,7% |
Séreignardeild
Séreignarsparnaður er ávaxtaður í fjórum fjárfestingarleiðum. Ævileiðir I, II og III eru fyrir samninga sem stofnað var til frá 1. júlí 2017 og Verðbréfaleið er fyrir samninga sem stofnað var til fyrir 1. júlí 2017.
Verðbréfaleið
Verðbréfaleiðin er ávöxtuð samhliða samtryggingardeildinni. Ávöxtun Verðbréfaleiðar er því sú sama og sjá má hér að ofan.
Mánaðarlegt gegni Ævileiða frá stofnun
| Ævileið I | Ævileið II | Ævileið III | |
|---|---|---|---|
| Ágúst 2017 | 100 | 100 | 100 |
| September 2017 | 100,5 | 100,7 | 101,0 |
| Október 2017 | 101,4 | 101,3 | 101,0 |
| Nóvember 2017 | 101,5 | 102,3 | 102,0 |
| Desember 2017 | 102,2 | 102,5 | 102,2 |
| Janúar 2018 | 103,7 | 103,3 | 102,2 |
| Febrúar 2018 | 102,1 | 102,3 | 102,3 |
| Mars 2018 | 101,6 | 102,2 | 102,6 |
| Apríl 2018 | 102,6 | 103,3 | 103,8 |
| Maí 2018 | 103,8 | 103,8 | 103,2 |
| Júní 2018 | 104,1 | 104,0 | 103,3 |
| Júlí 2018 | 103,7 | 104,4 | 104,0 |
| Ágúst 2018 | 104,4 | 104,4 | 104,3 |
| September 2018 | 105,1 | 105,3 | 104,6 |
| Október 2018 | 104,2 | 104,8 | 104,8 |
| Nóvember 2018 | 106,5 | 106,7 | 105,4 |
| Desember 2018 | 104,0 | 106,2 | 106,6 |
| Janúar 2019 | 107,8 | 108,8 | 106,9 |
| Febrúar 2019 | 108,3 | 108,9 | 107,1 |
| Mars 2019 | 110,0 | 110,6 | 107,8 |
Ávöxtun Ævileiða eftir tímabilum
| Ævileið I | Ævileið II | Ævileið III | |
|---|---|---|---|
| 2017 | 2,2% | 2,5% | 2,2% |
| 2018 | 1,7% | 3,7% | 4,3% |
| YTD | 4,2% | 2,5% | 0,5% |
| 1 mán | 0,5% | 0,1% | 0,2% |
| 3 mán | 1,7% | 2,1% | 1,7% |
| 6 mán | 3,7% | 4,3% | 2,7% |
| 12 mán | 6,1% | 6,5% | 4,8% |
| Frá upphafi | 8,3% | 8,9% | 7,1% |
Ávöxtun hér er reiknuð út frá daglegu gengi eigna. Ávöxtun tímabila annarra en áranna 2017 og 2018 miðast við gengi frá febrúar 2019.
Mynd: Nafnávöxtun Ævileiða frá stofnun leiðanna.