Ævileið II
Ævileið II hentar vel þeim sem eru að ávaxta sinn séreignarsparnað til miðlungs langs tíma og er hugsuð fyrir sjóðfélaga eldri en 54 ára. Ævileið II er áhættuminna safn en Ævileið I og stefna safnsins er að hlutfall skuldabréfa sé um 75% af safninu. Hlutabréf nema um fjórðung af safninu að jafnaði, þar sem vægi erlendra verðbréfa er meira en innlendra. Markmið safnsins er að skila stöðugri ávöxtun með takmarkaðri áhættu.
Fjárfestingarstefna
Ævileið II horfir einkum til miðlungs langs tíma við ávöxtun fjármuna að teknu tilliti til áhættu. Ævileið II hefur heimild til að fjárfesta m.a. í hlutabréfum og skuldabréfum, bæði skráðum og óskráðum, hlutdeildarskírteinum sjóða, innlánum og öðrum fjármálagerningum. Stefnt er á að hlutfall skuldabréfa sé um 75% af safninu og hlutabréf um 25% af safninu. Heimilt er að fjárfesta bæði í innlendum og erlendum verðbréfum en hámarksfjárfesting í erlendum verðbréfum er 50% af eignum fjárfestingarleiðarinnar.
Ávöxtun eftir tímabilum
| Nafnávöxtun | Ævileið II |
|---|---|
| Frá áramótum | 2,6% |
| 1 mán | 0,7% |
| 3 mán | 1,2% |
| 6 mán | -0,7% |
| 12 mán | -0,5% |
| 3 ára meðaltal | 5,1% |
| 5 ára meðaltal | 6,9% |
Ávöxtun miðast við gengi í febrúar 2023. Gengi miðast við stöðu ávöxtunarleiða 24. febrúar 2023.
Skipting eignasafns Ævileiðar II
| Vægi 30.09.2022 | Stefna | Lágmark | Hámark | |
|---|---|---|---|---|
| Ríkisskuldabréf | 23,7% | 25% | 10% | 50% |
| Veðskuldabréf og fasteignatengd verðbréf | 32,7% | 35% | 15% | 70% |
| Önnur skuldabréf | 16,7% | 15% | 0% | 30% |
| Innlend hlutabréf | 11,1% | 10% | 0% | 20% |
| Innlent laust fé | 3,0% | 0% | 0% | 30% |
| Erlend hlutabréf | 12,8% | 15% | 0% | 30% |
| Aðrar erlendar eignir | 0,0% | 0% | 0% | 20% |
- Ævileið II stefnir að því að 15% eigna séu í erlendri mynt og 85% í íslenskum krónum.
- Markmið um meðalbinditíma skuldabréfaflokka er um 6 ár hjá Ævileið II.
Helstu upplýsingar 30.9.2022
- Stofndagur: 1. júlí 2017
- Heildarstærð, ma kr.: 2,6
- Lykilupplýsingar
LV tekur ekki þóknun fyrir rekstur séreignarleiða sinna. Einungis er dreginn frá beinn rekstrarkostnaður. Á síðasta ári var heildar rekstrarkostnaður Ævileiðar II 0,2% af eignum sjóðsins.