Ávöxtun
Sameignardeild
Fjárfestingarstefna sjóðsins byggir á því að skila góðri langtímaávöxtun. Búast má við að ávöxtun eignasafns með 30-50% vægi hlutabréfa sveiflist á milli ára. Samval eignaflokka og verðbréfa skal þó stuðla að því að takmarka sveiflur í ávöxtun.
Ávöxtun getur tímabundið verið neikvæð en til lengri tíma litið er áætlað að raunávöxtun verði á bilinu 4-7% sem er langtímamarkmið sjóðsins.
Á myndinni til hliðar má sjá 5 ára meðalraunávöxtun síðustu 25 ár. Meðalraunvöxtun var hæst á árunum 1996-2000 eða 7,6%. Meðalraunávöxtun sameignardeildar síðustu 25 ár er 4,7%.
Tafla: Ávöxtun
Ávöxtun einstakra ára má sjá í töflunni hér að neðan.
| Ávöxtun |
2010 |
2009 |
2008 |
2007 |
2006 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hrein nafnávöxtun* |
6,1% |
9,9% |
-11,8.% |
7,0% |
20,5% |
| Raunávöxtun* | 3,5% |
1,2% |
-24,1% |
1,1% |
12,7% |
| Hrein raunávöxtun* |
3,4% |
1,1% |
-24,2% |
1,1% |
12,7% |
| Hrein raunávöxtun (5 ára meðaltal) |
-2,0% |
0,3% |
2,3% |
10,6% |
9,8% |
| Hrein raunávöxtun (10 ára meðaltal) |
2,4% |
2,2% |
3,2% |
6,9% |
7,8% |
Séreignardeild
Sjóðfélagar í séreignardeild geta valið á milli tveggja ávöxtunarleiða, verðbréfaleiðar og innlánsleiðar.
Verðbréfaleið
Verðbréfaleiðin er ávöxtuð samhliða sameignardeildinni. Ávöxtun verðbréfaleiðar er því sú sama og sjá má hér að ofan.
Innlánsleið
Innlánsleiðin er ný ávöxtunarleið fyrir séreignarsparnað sem hóf starfsemi í febrúar 2009. Sparnaðurinn er ávaxtaður á innlánsreikningum banka og sparisjóða. Hrein nafnávöxtun árið 2010 var 5,8%.
| % á ársgrundvelli |
|
|---|---|
| Hrein nafnávöxtun |
5,8% |
| Hrein raunávöxtun |
3,1% |